信托系出身的天诺财富成立时间虽不足1年,但16亿资金的管理规模却让它的投后估值达到了5亿,并吸引到不少大牌的战略机构投资。

4月底,中国财富管理行业第一垂直自媒体顾问云派出“中外独立三方财富管理行业实务分析项目组”对话一身酷潮装扮的钟凯,听这位曾经的信托达人讲述他有意绘制的2.0时代财富管理图谱。


公司剪影

四川天诺创世企业管理有限公司,是一家为高净值客户提供以财富管理为核心业务,并围绕其消费升级领域布局的综合服务机构。天诺愿景是打造一个围绕高净值人群提供集财富管理、消费升级、海外投资于一体的综合资产管理集团,以“共创、共享、共担”持续创业、创新的人人持股平台,创领综合财富管理行业新航向。

公司业务包括核心金融板块、消费升级卫星板块和海外投资板块。战略股东包括天风天睿投资股份有限公司、盛世景资产管理集团股份有限公司、中国风险投资有限公司等知名机构。目前管理规模16亿元,投资类型包含股权投资、夹层基金、供应链金融等。


关于业务

以金融为核心,辅以消费升级和海外投资

顾问云:天诺目前的业务版块是如何搭建的?

钟凯:天诺目前以金融板块为核心,逐步会在消费升级产业和海外投资板块布局,实现三为一体的发展方向。金融板块分前、中、后台, 前台是指财富管理中心和机构业务中心,行政管理总部和旗舰店都设在成都,负责满足客户理财需求的收集并为其选择匹配的产品;中台主要做营销支持,设立在上海,负责产品售前、售中及售后的信息收集和传递、市场活动策划执行和客服监督等;后台的重点在产品管理,中心设在北京,负责遴选、承做、产品退出等。

顾问云:天诺目前的产品线如何设计?

钟凯:我们不以产品销售规模为导向,所以目前产品线以少而精为主,主要是围绕有明确退出方式的股权投资类和央企、国企、上市公司等债权融资的固定收益类。股权投资类项目主要从股东项目中选择合适的投资标的,固定收益类产品则从公司自有的资产管理团队和参控股的、合作的资管公司中遴选。

我们将顺应宏观政策导向,结合市场发展趋势,整合自身金融资源,持续为客户提供优质、丰富的产品线。今年我们的产品配置策略设定为固定收益占40%,夹层融资占30%,股权投资占30%。 


关于客户

从客户需求出发,提供差异化服务

顾问云:天诺的客户群是如何定位的?服务核心是什么?

钟凯:我们作为私募基金管理人,严格按照监管要求,主要是针对单笔可投资金额100万以上的合格投资者,目前管理规模16亿多,户均认购规模500万左右。高净值客户需要一个真正专业的财富管理机构帮助他们筛选资产和配置资产,从而实现财富的保值、增值。我们始终坚信,独立、客观、专业是财富管理的核心,虽然各家公司口号叫得都一样,但我们可能是最接地气,并且最有条件去提供差异化的服务和产品的财富管理机构。

顾问云:成立时间不足一年,是否已建立起自己的核心竞争力?

钟凯:虽然成立时间不长,但天诺的核心竞争力已有体现,主要表现在:一是我们对客户需求的精准把握,以及基于需求的产品设计、筛选和供给,我们认为,未来每个行业的创新一定源于需求的升级;二是我们的团队,无论是管理层还是执行层,全都是对财富管理业务有深刻理解和实操经验的成员,通过知行合一的实施,能够真正实现业务的可持续发展。


关于布局

以金融为核心,逐步布局消费升级产业和海外投资

顾问云:天诺如何规划和布局未来的发展?

钟凯:2016年,我们主要解决了四方面问题,分别是股东背景、丰富产品、绩效机制和培训机制。我们花了一年时间基本解决了这些问题,并按照投后估值5亿元引进了天风天睿、盛世景、中风投等知名机构成为战略股东,有光环、有能力、更有协同。同时,公司高管队伍也基本到位,为公司下一阶段发展打下了夯实的人才基础。

2017年,公司在核心产业财富管理板块的重点是,加快城市中心建设和继续丰富产品线。6月底之前,我们会增加4至5个城市分公司,每个分公司会有10人左右的理财师队伍,主要集中在中西部、长三角、珠三角地区,也希望有丰富财富管理行业经验和资源的伙伴加入到我们的队伍当中。

在卫星产业板块,以高净值客户消费升级需求为出发点,战略参股具备消费升级能力的大消费领域企业,我们的投资逻辑是从“红海”行业里寻找“蓝海”企业,通过金融板块的助力和客户需求的导入,实现真正的产融结合。通过资本助力为企业整合产业链上下游资源,从而提供更优质的产品和服务给我们的高净值客户。海外投资板块通过已成立的跨境平台——天诺国际,服务国内高净值个人、家族、企业和机构等客户,也提供海外经营性不动产、产业股权以及其他金融产品的投资,帮助客户实现多元化的全球资产配置目标。我们以海外精品酒店为首要投资标的,通过天诺合作的知名酒店管理机构,实现及提升资产的持续盈利能力。

围绕刚才所讲的业务,我们还成立了具有天诺特色的“天诺荟”,以会员制为基础,满足客户在金融板块、消费升级板块以及海外投资板块的服务需求,目前已拥有会员200多位。


关于未来

打造财富管理2.0

顾问云:您如何理解资产配置?

钟凯:国内财富管理行业已发展了十几年,但我认为仍处于以产品销售为主要方式的初级阶段,属于财富管理1.0阶段,这也是累积客户信任的必经阶段,对销售人员的要求不太高,主要看各家公司的资管能力和责任心。

资产配置主要看公司的资管业务导向和产品来源渠道,只有在有丰富产品线的基础上,才有资格讲资产配置。需要在结合宏观经济导向、市场趋势及对客户风险偏好、家庭状况、理财目的的精准把握基础上来执行配置方案。

对于市场上少量已经积累客户信任、专业能力得到认可的理财师,有条件实现客户的完全托付。我们财富管理板块的核心是孵化真正的理财师,根据客户资金规模、风险偏好,通过FOF或全委方式,打造财富管理2.0阶段。

顾问云:您如何解读财富管理的未来发展趋势?

钟凯:首先,财富管理业务是跨经济周期的朝阳行业,趋势性的机会要结合宏观经济政策,以此为导向来调整业务类型的权重配比,行业和从业人员的价值就是运用专业能力去帮助客户创造更多价值。

大众创业的口号激发了大家对股权的渴望,天诺将是一个人人持股的平台,在这个平台上大家都是合伙人,充分贯彻“共创、共享、共担”的理念,最终成为一家受客户信赖、监管认可、股东满意的“市场化、公众化、国际化”百年企业。


人物画像

钟凯  创始人 董事长/总裁

国内首批CFP国际金融理财师,金融证券专业,拥有15年财富管理经验。对财富管理行业发展方向、趋势判断有着深刻的理解和认识。现任天诺创世董事长兼总裁,盛世景董事。

曾任中国工商银行分行财富中心资深理财师,并于2007年在本地媒体举办的金融论坛活动中荣获“蓉城十大金牌理财师“称号。

历任中融国际信托有限公司财富中心营销总监、副总经理、区域总经理,分别于2010、2011连续两年获得公司“个人销售冠军”称号,并于2015年带领管辖11个城市分部创造280亿元销售规模的营销佳绩。