有人说理财顾问是一个让人望而生畏的职业,因为它对个人的素质和能力要求太高了。随着国内经济的发展,人们对财富管理的需求越来越大,许多人想进驻财富管理这个朝阳行业,可是,能在财富管理这个行业中,能站稳脚跟的理财顾问并不多。

一个优秀的理财顾问,穿梭在不同的领域之间,要做到跟高端人士打交道游刃有余,并取得他们的信任,让他们愿意把家底交给你打理,这确实不容易。理财顾问必须想方设法不断提升自己,才能胜任。

作为一名理财顾问,最重要的是专业知识。只有掌握扎实的专业知识,跟客户谈起理财的话题时才能做到有理有据,头头是道,才配得上根据客户的需求为客户做好资产配置。如果专业知识非常扎实,那么在与客户沟通时就能底气十足,提高成交几率。那么,如何让自己掌握扎实的专业知识呢?


首先,理财顾问可以通过考证来提升自己。目前财富机构认可的证书很多,包括理财规划师(CHFP)、金融理财师(CFP、AFP)、注册私人银行家(CPB)、特许金融分析师(CFA)等,通过考证,全面地学习理论知识,从而夯实理论基础,提高履职能力。


其次,理财顾问要养成每天浏览新闻网站的好习惯,特别是财经新闻、商业新闻、政治时事新闻。

客户做理财,其资金投向与当前的经济形势息息相关,只有对当前的经济形势了如指掌,才能在给客户做资产配置时,避开地雷,给予符合实际的理财建议,更好地保障客户的财产安全。

财经新闻不泛有专业人士的评论,理财顾问可多看专家点评,学习专家好的思维方式,同时也要有自己的看法。只有养成这样的好习惯,才能保持敏锐的触觉,同时掌握丰富的知识,第一时间了解天下事,也可以在与客户交谈时拉近距离,增加谈资。

此外,还要多参加产品路演、金融讲座。财富管理是一门具有非常强的专业性的学科,一般正规的财富公司会不定期举行产品路演活动或者理财金融讲座,一是为了提供客户学习的机会,二是创造客户与理财顾问接触的机会。

其实,这也是理财顾问非常好的学习机会,因为做产品路演和理财讲座时,老师都会把产品的背景、产品设计的逻辑、市场调研等讲得清清楚楚,理财顾问趁这个机会可以加深对产品的认识、学习演讲老师的演讲技巧,提升为客户服务的能力。


再者,要多看产品资料,包括产品推介书,研究产品合同。所谓知己知彼,百战百胜,上战场前必须做充足的准备,对自己的产品了如指掌。 被推崇为“史上最牛的推销员”、有“空客先生”之称的空客公司销售总监——John Leahy, 在过去的32年里,他平均每天卖出2架飞机,这么牛逼的大咖也提到,他的销售秘诀之一是“充分了解自己所销售的产品”。也只有对自己的产品充分了解了,才能判断这个产品是否适合你的客户。

还有,理财顾问除了敏而好学,还要多开口问。老前辈有丰富的实践经验,遇到不懂的问题适当请教老前辈,胜过自己闷着脑袋学习。特别是刚入门的理财顾问,一开始对产品和公司不太熟悉,对于材料上密密麻麻的文字,摸不着头脑,理不清逻辑,这是正常的。这时如果请教一下老前辈,老前辈指点迷津,你就不那么吃力了。

除此之外,还要善于使用网络搜索引擎。互联网飞速发展的今天,网络搜索引擎发达到几乎你问什么就能回答什么,遇到不懂的问题,问问度娘,答案马上出来。


此外,理财顾问还应多见客户,总结经验。所谓见一事长一智,纸上谈兵不及亲下战场。刚入职的理财顾问很怕见客户,因为他们总觉得自己掌握的知识还不够多,担心会被客户问倒,总是想着等准备充足了再见客户。

但是,理财的知识是如此的广阔,等你完全准备好的时候是何时呢?与其担心这担心那的,还不如多见几个客户,与客户面对面沟通,从实践中总结经验,更快进入角色。