融合了阿里巴巴和华尔街精神的荷马金融一直强调“幸福”二字,在成立近3年的时间里,始终坚持做与幸福有关的财富管理。

2017年4月底,中国财富管理行业第一垂直自媒体顾问云派出“中外独立三方财富管理行业实务分析项目组”,独家对话荷马金融CEO叶程坤,听他讲述荷马金融如何为财富新贵打理投资事宜。


公司剪影

荷马金融成立于2014年,专注为中、高净值人群提供资产配置和金融服务。总部位于北京,并在香港、美国、开曼等地设有分支机构。团队通过对投资者风险测评以及已往交易大数据分析,为客户设计最有效的风控模型和流程,提供稳健收益的最优资产配置方案。目前,荷马金融集团已获得美国注册投资顾问牌照

关于业务

幸福感是业务核心
顾问云:荷马金融业务板块是如何搭建的?
叶程坤:2014年阿里巴巴上市,随之而来的,是对很多员工而言瞬间增加的财富。在此过程中,我们发现,很多人不知道应该怎样打理瞬间累积的财富,造成财富缩水。基于这一点,我们创建荷马金融,希望通过荷马平台,与全球所有高净值客户一起管理和分享全球财富。
荷马金融从成立之初,就确定了自己明确的愿景。具体内容分成两个层面:第一是成为杰出的的“私人移动银行”。据数字统计,现在净资产超过1000万的高净值客户已经达到150万,且数字还在以42%的速度增长。对个人财富管理需求的日益增长使得私人银行将越来越被需要。此外,随着互联网发展和数字化进步,移动服务将更符合客户需求,更有发展前景,所有加强技术研发及更新是我们另外一个特别关注的点。
第二,除了金融和技术领域有明确定位以外,成为一家有幸福感的公司是所有业务的基础。为了真正满足做一个有幸福感公司的定位,我们明确了简洁的理念:我们只做和幸福有关的业务,坚决不做和幸福无关的业务。目前,基于这个理念,我们主要有三大业务板块:财富管理、健康管理、和家庭(爱)的相关业务。健康方面,我们会经常组织徒步活动,增强锻炼的同时也做公益,希望能帮助到需要帮助的人;家庭方面,我们会经常开展亲子活动,增加家人之间的互动和感情。
顾问云:荷马金融的核心竞争力是什么?
叶程坤:荷马一直专注于做投资业务。经历近3年发展,已具备了品牌优势,在行业内拥有一定专业影响力。另外,我们已经得到美国资产管理牌照。
团队是我们最大的优势,我们团队携带了阿里巴巴和华尔街的基因,主要表现在 “客户第一、团队合作”,以及“专业、专注、极致”上,这两种优秀的文化结合在一起,形成了我们独特而精益的团队文化。
现在公司正处于扩大发展阶段,今年会增加上海和深圳两个城市业务端人员。只要价值观与荷马团队相符,外加金融、技术或业务能力强的人,我们就希望能加入到我们的团队中,共享全球财富带来的乐趣。

关于产品

简单稳健是基础
顾问云:荷马主要产品线有哪些?
叶程坤:荷马金融的产品主要是围绕Fintech展开。“Fin”是金融部分,在财富管理方面,我们坚持提供“简单”、“稳健”和“安全可靠”的理财产品。
“Tech”是技术方面, 我们希望在技术上做到智能化。针对每位理财顾问行为习惯和理财方式做有针对性的设计,让系统更智能地符合顾问需求,进而大大提高顾问服务客户的能力。比如说,系统会自动提前提示客户生日等。
我们的投资理念是“做确定的投资,减少资产管理的不确定性”。我们面对的是高净值客户,更倡导客户要通过大概率事件赚“小钱”,而非通过小概率事件赚“大钱”,荷马一直将稳健作为投资的根本原则。


关于未来

打造小而精机构

顾问云荷马金融未来的布局是怎样的?
叶程坤:在未来,荷马金融的发展主要会侧重在金融、技术和服务点三个方面。金融方面,荷马现在的科研团队主要集中在中国大陆和纽约,未来我们会更注重在全球建立我们的投研团队,做好全球投研力量的布局。香港、新加坡和伦敦将率先成为我们发展的地方。
技术方面,强大的技术后台是发展业务的必要条件。现在我们已经从BAT引进了高素质技术人员,在未来我们还会继续加大技术团队的建设,招纳人才。通过先进技术来实现数据分析、大数据甚至人工智能相关方面的业务布局,构成荷马金融差异化的优势。通过数据分析,针对不同客户,提供不同产品,最终实现个化服务。
顾问云:您如何看待财富管理行业的发展趋势?
叶程坤:财富管理端的变化主要基于客户投资需求的变化。举一个简单易懂的例子:现在市面上很多大型超市纷纷面临关闭,但很多小型便利店纷纷崛起,且数量越来越多。这是因为小型超市更为精准和灵活,更能满足顾客的需要。同样,财富管理行业未来也将出现越来越多小而精且个性化的财富管理公司,以此来满足日益激增的新贵对财富管理多样化的需求。
其次,未来,财富管理全球化的趋势会越来越明显。一个完整的财富管理公司将是具备多种货币理财管理的公司,单一化业务将被逐步取代。
最后,未来财富管理行业将出现明显的从业者分层。服务机构里提供弹药的越来越多,而打仗的人会越来越少。这就要求技术后台自身足够强大可以满足前方业务端“特种兵”服务客户的多种需求。

人物画像

叶程坤 Benny, 荷马金融 CEO

正在攻读清华五道口金融管理学院财富管理专业MBA;

2014年创立荷马金融至今;

2002-2012在阿里巴巴工作十年负责销售、HR、管理、运营岗位等重要职务。