以科技园、服务、孵化、高科技等四大产业扬名国内实业界的鑫茂集团,早在3年前就低调地进入到财富管理领域。2017年2月,管理规模近九十亿的鑫茂荣信财富正式启动新三板上市之路。

近日,中国财富管理行业第一垂直自媒体顾问云派出“中外独立三方财富管理行业实务分析项目组”,独家对话鑫茂荣信财富执行副总裁齐小鹏先生,听他描述以实业为支撑的鑫茂荣信财富如何铸造独具特色的财富管理体系。


公司剪影

鑫茂荣信财富投资管理有限公司于2014年成立于北京,经过短短几年稳中有升的发展,公司已拥有千余名专业、资深的财富管理顾问及服务团队,分支机构与服务网络更辐射到全国二十多个省市。

一直以来,鑫茂荣信财富以“实现投资者财富的安全与良性增长”为己任,全面分析投资者的风险偏好、财务状况、家庭结构等因素,应用公司自主研发的资产配置诊断系统,有效评估投资者的风险承受力、财富积累与发展趋势,为投资者提供个性化财富管理资产配置方案。



关于业务

首创“财富管理5S模型”

顾问云:作为鑫茂集团旗下的专业财富管理平台,鑫茂荣信财富有何特色? 

齐小鹏:鑫茂荣信财富从成立之初就致力于为大众富裕阶层提供全方位、个性化、安全可靠的综合金融服务和财富管理解决方案。核心业务包括资产配置、家族传承、私享服务三大板块,服务范围涵盖类固定收益、私募基金、信托、海外资产配置等多维度的金融市场和投资领域。截至2017年4月,我们公司的累计资产管理规模已近九十亿元。

作为一家专业的财富管理平台,鑫茂荣信财富首创了“财富管理5S” 模型(Service, Steady, Safe, Social, Splendid)。“财富管理5S”,涵盖了我们对自身的定位、对自身服务领域的理解以及对团队的发展预期。我们希望通过系统化、差异化的综合金融服务,为客户持续创造价值。

同时,鑫茂集团的背景,是我们的特色也是强有力的优势之一。我们集团成立于1992年,注册资本6.6亿,经过这二十多年的创业积累,目前已经拥有投资参、控股企业65家,总注册资本21.5亿元。投资的产业涉及科技园开发建设运营输出、科技金融、文化创意产业、孵化器运营管理、电子商务、高科技产业、光通信等20多个行业,员工5000余人,形成了以科技园开发建设运营为主要特征的投资集团,并拥有强大的投资实力背景、国际一流的管理团队、多元化的专业投资经验。

集团一方面为鑫茂荣信财富的发展提供了有力保障;另一方面,集团在多个行业内的专业经验,也为我们重点的投研方向与领域提供了有力支持。

顾问云:鑫茂荣信财富所定位的客户群具有什么特征? 

齐小鹏:鑫茂荣信财富的客户群定位是中国大众富裕阶层。在我看来,一家财富管理公司的核心价值在于以客户为本,通过差异化的服务来满足客户多层次的需求。

所以,一方面,我们不断完善风控体系、寻找优质产品,保障客户投资权益;另一方面,我们根据客户的不同需求,打造了一个最具社交属性的客户增值服务体系。这就是我们的“财富管理5S模型”提出Social——社交属性的原因。

我们的贵宾尊享服务体系涵盖五大服务板块、八大贵宾礼遇,五大服务板块包括:专属金融、臻尚礼遇——鑫享汇、私享生活、智享圈层、财富智库;八大贵宾礼遇涵盖:商务无忧、健康关爱、品质生活、艺术人生、悦享体育、子女教育、财富锦囊、智享圈层,多角度多维度地为客户提供贴心服务。

除此之外,还必须谈到我们“财富管理5S模型”中的第一个:Service(服务)。我们为客户搭建了一套完善的全周期、一站式的综合金融服务体系,它是一个贯穿于客户整个投资周期的私人管家式服务。我们用“鑫”的呵护,让鑫茂荣信财富的客户尽享随身尊贵,悦享财富人生。 


关于风控

四级全周期风险管理体系

顾问云:鑫茂荣信财富的风控体系是如何搭建的?

齐小鹏: 作为管理风险的行业,风险控制能力一直是金融业的核心。在风控建设上,我们从成立之日起就一直强调财富管理的核心就是风险管理。鑫茂荣信财富独特的“财富管理5S”模型中的Safe——安全,就不断为完善风险管理体系而付出不懈努力。

同时,我们还搭建了领先于行业的“四级全周期风险管理体系”,构建了四道防线,分别是合作伙伴的尽职调查、合作伙伴产品风控、严格的内部控制、独立的风控委员会;建立了全周期风险体系,从调查、立项、募资、投研到投后,对客户投资全周期进行跟踪与精细化风险管理,确保每一笔资金安全,真正做到让投资人后顾无忧。

本着“ 永续共赢,尊荣共荣”的经营理念,鑫茂荣信财富从战略高度理解自己的使命和职责,面向客户提供高效安全的金融咨询与专业服务,为国民经济做出贡献。近两年,我们已退出的咨询服务的基金产品全部实现超预期收益,始终持续为客户创造最大价值。


关于文化 

以客为尊、诚信服务 

顾问云:鑫茂荣信财富的企业文化如何?

齐小鹏:目前,我们已经拥有近千名专业、资深的财富管理顾问及高效的服务团队,分支机构与服务网络覆盖全国二十多个省市地区。依托鑫茂集团的强大投资背景与丰富经验,已为近万名财富精英提供契合其需求的综合金融服务。

在鑫茂集团自身的企业文化影响下,我们也建立了自己的子文化。其中,品德摆在第一位,希望每位员工都有积极的心态、有诚信;第二,持续不断地学习,在这个时代里,只有终身学习、终身接受成长的人,才能适应财富管理这个飞速发展的行业。

在企业内部,我们对员工的专业素养要求越来越高,与此同时,鑫茂荣信财富企业本身也为我们的财富顾问提供了学习成长、展业创新的广阔平台,助力快速成长的每一步。在团队建设方面,我们始终追求我们所提倡的“财富管理5S模型”中的Splendid——卓越。

顾问云:对待新人,鑫茂荣信财富是如何看待的?

齐小鹏: 对于进入财富管理领域的新人而言,行业的发展前景非常重要。金融行业是百业之首,财富管理行业又是金融行业里的朝阳行业。对于所有进入鑫茂荣信财富的新人而言,都已经进入了一个发展前景广阔的行业和领域。另外,评价一家财富管理机构是否适合,会有多重考量因素。比如企业发展理念是否前瞻,风控体系是否完善,服务领域是否全面,管理团队是否专业等。我认为鑫茂荣信财富具备综合性的企业实力和发展基础,更有极其广阔的发展前景,是一个很好的选择!

当然,收获一定伴随着付出,需要提醒新人们的是,这是一个不断发展的行业,进入行业只是第一步。新人只有不断的培养服务意识,学习专业知识,提升工作技能,才能做到我们要求的以客为尊、诚信服务。我们希望磨砺一支具备较强专业素养的超级团队,希望所有新人都向着同一个目标共同努力奋进。


关于未来

打造分支机构覆盖全球的“财富共同体”

顾问云:面对中国财富管理行业的未来发展趋势,鑫茂荣信财富将如何布局?

齐小鹏:虽然现在经济形势呈萎靡状态,但我们相信,市场仍有逆周期性的经济增长点。众多事实也证明,很多本身有价值的公司都是在经济发展低迷的时候发展壮大的。

我认为,财富管理行业存在的意义就是为客户创造价值,具体来说,就是要提供量身定制的金融产品、优化财富管理服务体验、提供贴心的增值服务等。换句话说,如果心里没有客户,不能提供至臻完美的产品,最终会被市场抛弃。

在经济形势不太好的环境下,鑫茂荣信财富会更加关注有壁垒、有核心竞争力的企业。我们现在已经确定将资产配置、家族传承、私享服务作为我们的三大业务板块。

现阶段,我们着眼于为客户开拓更多资产类别,并增加股权类、海外资产配置类的比重。接下来,我们将持续在高科技产业、科技园开发、健康医疗、文化教育、消费升级、信息技术、先进制造这七大领域挖掘爆发力强、有核心竞争力的企业。这也是我们“财富管理5S模型”中的第二个:Steady,稳健的核心所在。

未来,在现有基础上,我们的人才战略也会有一些改变,比如会不断完善理财师的人才储备和培养机制,打造更具吸引力的职业发展通路,磨砺一支具备较强专业素养的超级理财师团队,更好地服务于我们的客户。我们追求我们所提倡的“财富管理5S模型”中的Splendid(卓越)。

顾问云:我们注意到,鑫茂荣信财富在今年初启动了新三板挂牌,未来是否朝着A股市场进军?

齐小鹏: 当然,目前我们正稳步推进上市的战略规划,并已签署新三板挂牌服务合作协议,计划五年内实现A股上市。对鑫茂荣信财富而言,我们一直以推动中国资本市场的健康发展、实现人与财富的和谐为己任,力求通过合规、诚信的经营使企业快速稳健发展,为客户、合作伙伴以及员工和整个社会创造价值与回报,为国民经济做出贡献。

未来,鑫茂荣信财富将打造一个分支机构覆盖全国乃至全球、服务数万高端客户的“财富共同体”,成为最值得大众富裕阶层托付的财富管理服务机构。


人物画像

齐小鹏,鑫茂荣信财富执行副总裁

从事资产管理、综合金融服务等行业近20年,见证了国内财富管理行业的起步、发展与壮大。具备极为丰富的财富管理、资产配置、产融结合等相关行业经验,对建立丰富完善的客户服务体系拥有独特见解,具有超前的服务理念与极强的践行能力。

他以过人的专业智慧、杰出的领导力,以及对高净值客户群体及大众富裕阶层财富管理、资产配置的深刻理解与认知,带领鑫茂荣信财富为近万名财富精英提供契合其需求的综合金融服务,积极打造“用鑫更贴心”的财富管理品牌。